Не секрет, что российские регуляторы пристально следят за участниками криптосообщества РФ. В сети регулярно появляются публикации, в которых представители Росфинмониторинга приводят цифры и другую статистику активности представителей российской криптоиндустрии. Редакция BeInCrypto решила выяснить, как именно регулятор собирает информацию о криптанах. Разобраться в схемах работы Росфинмониторинга нам помогли опытные эксперты.
Хотите заработать на росте биткоина? Получите лучшие условия для работы на криптобирже MEXC!
«Прозрачный блокчейн» по-русски
Первой к обсуждению способов отслеживания активности участников криптосообщества РФ присоединилась директор по коммуникациям криптовалютной биржи Garantex Евгения Бурова. Торговую платформу, которую представляет наш собеседник, обвиняют в пособничестве в отмывании денег.
Она считает, что один из главных инструментов Росфинмониторинга для отслеживания активности участников криптосообщества — KYT-сервис «Прозрачный блокчейн». Полноту его базы, по словам нашего собеседника, отследить не получится.
Финансист, заместитель руководителя финансово технологической компании «ONLY BANK» Виталий Китайчук отметил, что «Прозрачный блокчейн» помогает регулятору отслеживать участников криптосообщества РФ исключительно по Р2Р-переводам и участию банковских карточек и кошельков в публичных платформах, например, на централизованных криптобиржах.
Другие инструменты на вооружении
Евгения Бурова отметила, что в 2021 году, судя по данным госзакупок, у российских органов финансового контроля был доступ к продуктам для отслеживания транзакций, которые разрабатывает нидерландская компания Crystal Blockchain.
В ближайшем будущем, как считает наш собеседник, российские провайдеры коммерческих KYT-сервисов (так называемой AML-аналитики) могут начать оказывать услуги государству. Сейчас таких суверенных продуктов по меньшей мере 3.
Также Евгения Бурова напомнила о том, что в октябре 2023 года Группа «Эгмонт», международное сообщество финансовых разведок 170 стран мира, отказалась от двустороннего обмена информацией с Росфинмониторингом и совместного расследования крипто-преступлений. При этом информация, как считает наш собеседник, все еще может поступать по линии Интерпола.
«Независимо от аналитики блокчейна, Росфинмониторинг может использовать данные о Р2Р-транзакциях в рамках отчетности банков. Паттерн использования платежных карт Р2Р-арбитражниками довольно устойчив, что позволяет его выявлять даже не AML-инструментами, а простыми выборками», — отметила Евгения Бурова, добавив, что на вооружении регуляторов также информация о налоговых декларациях и данные криптоплатформ.
Бренд-менеджер OXLY.IO Данатар Атаджанов, в свою очередь, обратил внимание на использование Росфинмониторингом анализа больших данных.
«Анализ Big Data позволяет Росфинмониторингу выявлять скрытые закономерности и тенденции в поведении пользователей криптовалют. Например, если у пользователя происходит большое количество транзакций, которые не соответствуют его обычным операциям, то это может быть признаком подозрительной активности».
Также Данатар Атаджанов отметил, что специалисты Росфинмониторинга могут использовать в работе информацию об IP-адресах и доступные в сети личные данные о пользователях криптовалют.
Смотрите последние новости криптовалют, видеообзоры, подборки полезных советов, гайды и интервью на YouTube-канале BeInCrypto.
Дисклеймер
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
