Контроль за денежные переводы «с карты на карту» становится все жестче, при возникновении подозрений наказанием станет блокировка счета. Как минимизировать риски и в чей адрес лучше не совершать переводов, aif.ru рассказал управляющий партнёр адвокатского бюро «Чаадаев и партнёры» Сергей Чаадаев.
«Сейчас, пока практика применения новых норм не наработана, лучше не совершать вообще никаких переводов незнакомым людям, — рекомендует эксперт. — Проблемы могут возникнуть даже при переводе между родственниками, членами семьи, так как фамилии у близких людей зачастую разные, и банку практически невозможно определить, кому именно осуществляется перевод и какая тут степень родства».
Финансовые власти и ранее имели право блокировать счета граждан, причастных к финансированию терроризма и экстремизма. Начиная с 5 июля блокировке могут подвергнуться счета любых физлиц, если в отношении их денежных переводов возникли подозрения. Четких критериев, при которых денежные операции становятся подозрительными, нет, но известно, что пороговой суммой является 100 тыс. руб. — платежи на большую сумму могут вызвать вопросы в банке и в контролирующих органах.
«Власти должны выработать критерии, — подчеркнул Чаадаев. — По которым любой человек сможет четко понять, какие переводы, на какую сумму и в чей адрес могут вызвать подозрение, а какие — нет. И донести до населения эти критерии в доходчивой форме. Закон должен быть на стороне людей».
