Что произошло? Власти Новой Зеландии анонсировали ужесточение системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), в рамках которого будут полностью запрещены криптовалютные банкоматы из-за их популярности среди мошенников.
Заявление на сайте правительства
Что еще известно? В апреле Минюст по итогам исследований консультативной группы по транснациональной, тяжкой и организованной преступности выпустил отчет, согласно которому преступники используют криптоматы для мгновенного перевода средств за рубеж с целью финансирования импорта наркотиков и реализации мошеннических схем.
Запрет вводится в ответ на растущую международную обеспокоенность ролью криптобанкоматов в мошенничестве и отмывании денег.
Так, в июне австралийский регулятор AUSTRAC изучил данные девяти поставщиков криптоматов и обнаружил, что на долю пользователей старше 50 лет приходится почти 72% объема транзакций. Как правило, они становятся жертвами мошеннических схем.
В результате Австралия ввела лимит в 5000 AUD на внесение и снятие наличных в криптоматах, а также обязала поставщиков размещать предупреждения о рисках мошенничества, усилить мониторинг транзакций и проверку клиентов.
Город Спокан в штате Вашингтон проголосовал за полный запрет криптокиосков после того, как ФБР назвало сумму потерь в результате мошенничества с такими устройствами за 2024 год (5,6 млрд долларов).
В феврале сенатор США Ричард Дурбин представил законопроект о борьбе с мошенничеством с использованием криптоматов, после чего по всей стране было отключено свыше 1200 таких устройств.
В Австралии жертва мошенничества с криптоматами потеряла свыше $280 000
Всего полиция в ходе расследования выявила свыше 90 жертв преступной схемы
Читать дальше
Что касается ужесточения в Новой Зеландии, власти внесут законопроект, расширяющий полномочия полиции и регуляторов и позволяющий финразведке собирать более широкие финансовые данные.
Помимо запрета криптоматов, реформы включают установку лимита в $5000 на один международный перевод, что напрямую ограничивает возможности преступных организаций по выводу средств за рубеж.
«Правительство серьезно настроено бороться с преступниками, а не связывать законный бизнес ненужной бюрократической волокитой. Мы хотим, чтобы Новая Зеландия стала одним из самых удобных мест в мире для ведения законного бизнеса и одним из самых сложных для укрытия преступников», — заявила замминистра юстиции Николь Макки.
По данным Coin ATM Radar, в Новой Зеландии установлен 221 криптовалютный банкомат.
