Прокуратура США расследует нарушения AML-законов компанией Block Джека Дорси

Что произошло? Прокуратура США начала изучать деятельность финтех-компании Block основателя Twitter Джека Дорси в связи с подозрениями в многолетних нарушениях AML-законодательства, сообщает NBC News со ссылкой на анонимные источники. Власти утверждают, что компания и ее подразделения Square и Cash App обрабатывали транзакции, связанные с террористическими группировками и юрлицами из санкционного списка, расположенными в Кубе, Иране, России и Венесуэле.

Материал NBC News

Что еще известно? Бывший сотрудник компании предоставил прокуратуре Южного округа Нью-Йорка документы, демонстрирующие, что Square и Cash App не собирали достаточно информации о пользователях для оценки их рисков, Square обработала тысячи транзакций с участием стран из санкционного списка, а Block обработала множество криптотранзакций для террористических групп.

Анонимный бывший сотрудник заявил, что компания должным образом не сообщала регуляторам о транзакциях по кредитным картам, а также долларовым и биткоин-переводам. Кроме того, она не устранила нарушения после вынесения предупреждения. Интересы бывшего сотрудника Block на встрече с прокурорами представлял экс-юрист Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Эдвард Сидле.

Встреча состоялась после того, как в середине февраля другие осведомители донесли финансовым регуляторам о нарушениях Block. Кроме того, в феврале и апреле компанию покинули два топ-менеджера: Лоуренс Саммерс, входивший в комитет по аудиту, и Шэрон Ротстайн. В Block однако заявили, что они уволились по личным причинам, не связанным с разногласиями по поводу работы компании.

Приложение Cash App позволяет пользователям мгновенно отправлять и получать деньги, а также покупать акции и биткоины. По состоянию на декабрь прошлого года у Cash App было 56 млн активных счетов и 248 млрд долларов притока за предыдущие четыре квартала. Сервис использует внешних банковских партнеров для предоставления ряда услуг. Например, совместно с банком Sutton Bank в Огайо Cash App выпускает предоплаченные дебетовые карты Visa.

Square представляет собой платформу финансовых услуг, которой пользуются миллионы продавцов. Продавцы считаются клиентами Square, в то время как пользователи считаются клиентами Cash App.

В комментарии NBC News пресс-секретарь Block заявил, что компания имеет обширную комплаенс программу, которая регулярно адаптируется к изменениям нормативно-правовой базы по санкциям, а также вкладывает значительные средства в улучшения этой программы. В компании добавили, что добровольно сообщали о тысячах незаконных транзакций в Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC), контролирующее исполнение санкций.

Block Джека Дорси разработает систему майнинга биткоинов

Компания уже представила 3-нм чип для добычи первой криптовалюты

Читать дальше

Ранее суд США приговорил основателя и бывшего гендиректора крупнейшей криптобиржи Binance Чанпэна Чжао к 4 месяцам тюрьмы за нарушение AML-норм, прокуратура запрашивала 3 года заключения.