Регуляторы штата Вашингтон приказали CoinMe прекратить всю деятельность по переводу денег после того, как обвинили оператора крипто-банкоматов в том, что он рассматривает средства клиентов на сумму более 8 миллионов долларов как свои собственные доходы.
1 декабря Департамент финансовых учреждений (DFI) издал экстренный приказ о прекращении противодействия, сославшись на «небезопасную и необоснованную практику».
Регулятор предупреждает о неправомерном использовании денег клиентов
В DFI заявили, что CoinMe не смогла защитить деньги, которые потребители платили за криптовалютные ваучеры. Вместо этого компания якобы считала доходом невостребованные или просроченные остатки ваучеров.
Спонсор
Спонсор
Согласно документам, клиенты покупали ваучеры в киосках CoinMe, но так и не погасили их. Закон штата Вашингтон требует от компаний хранить эти средства как потребительскую собственность или передавать их как невостребованные активы.
Однако в DFI утверждают, что CoinMe рассматривала остатки как корпоративный доход. Регулятор утверждает, что это нанесло ущерб потребителям и исказило финансовое состояние компании.
Из-за этих выводов DFI приказал CoinMe прекратить все операции по денежным переводам и операциям, связанным с киосками, в штате. Компания не может принимать новые средства от потребителей Вашингтона под заказ.
Чиновники также заявили, что будут добиваться возмещения ущерба пострадавшим клиентам. Агентство сообщило о планах отозвать у CoinMe государственную лицензию на перевод денег.
В приказе о прекращении противоправной деятельности перечислено несколько других нарушений. К ним относятся неспособность поддерживать требуемый собственный капитал, ведение неточного учета и подача неправильной отчетности.
DFI также отметила, что на некоторых ваучерах CoinMe указан номер телефона службы поддержки, который больше не работает. Регулятор заявил, что это способствовало плохой защите потребителей.
Значительный удар по крупной сети банкоматов для обмена наличными и криптовалютой
Это действие знаменует собой один из самых серьезных мер государственного принуждения против американского оператора крипто-банкоматов. CoinMe управляет одной из крупнейших сетей обмена наличными и криптовалютой в стране.
Этот случай подчеркивает растущее внимание к криптовалютным платформам, которые обрабатывают физические наличные. Регуляторы ожидают, что эти компании будут следовать тем же стандартам, что и традиционные поставщики денежных переводов.
CoinMe может оспорить этот приказ, но регуляторы Вашингтона, похоже, готовы обострить дело. Если штат отзовет лицензию компании, CoinMe потеряет возможность управлять любой службой денежных переводов в Вашингтоне.
Между тем, DFI призвал пострадавших клиентов подготовить претензии для возможного возмещения средств. По его словам, приоритетом агентства является защита потребителей, которые полагаются на лицензированные фирмы для безопасного обращения со своими деньгами.
Об авторе
