Криптовалютная биржа Coinbase призвала правительство США использовать аналитику блокчейна, искусственный интеллект и другие современные технологии для борьбы с финансовыми преступлениями в космосе в ответ на запрос Казначейства о комментариях о том, как предотвратить незаконную деятельность в криптовалюте.
В письме, написанном главным юристом Полом Гревалем от 17 октября и переданном X в понедельник, он утверждает, что схемы отмывания денег становятся все более изощренными благодаря использованию передовых технологий, и правоохранительным органам необходимо последовать этому примеру, чтобы противостоять им.
«Блокчейн и другие инновационные технологии могут противостоять этим возникающим рискам. Казначейству и другим политикам следует поощрять их использование для выявления и сдерживания незаконной деятельности».
«Это будет способствовать достижению основной цели Закона о борьбе с отмыванием денег 2020 года, который направлен на модернизацию Закона о банковской тайне», — добавил он.
Главный политический директор Coinbase Фариар Ширзад подтвердил эту позицию в посте X в понедельник, утверждая, что правительству США следует пойти по стопам криптобирж, приняв «инновации для модернизации ПОД с помощью проверенных цифровых инструментов, таких как искусственный интеллект, API, цифровые идентификаторы и аналитика блокчейна».
Ясность регулирования в отношении искусственного интеллекта и API — ключ к борьбе с финансовыми преступлениями
Среди мер, которые Гревал хочет рассмотреть Казначейство, — это нормативное исключение в соответствии с Законом о банковской тайне для компаний, использующих инструменты мониторинга на основе искусственного интеллекта и интерфейсов прикладного программирования (API).
«Условия для этой безопасной гавани должны быть сосредоточены на управлении и результатах, а не навязывании универсальной модели», — сказал он в последующем посте X в понедельник.
По словам Греваля, компании не решаются полностью использовать ИИ в мерах по борьбе с отмыванием денег из-за отсутствия ясности в регулировании.
Он также считает, что API сталкиваются с такими проблемами, как отсутствие стандартизации и нормативная фрагментация, которые руководство, «описывающее приемлемые варианты использования», могло бы решить путем четкого указания «требований к конфиденциальности данных и стандартов совместимости, что позволит фирмам уверенно внедрять и интегрировать API в свои программы».
Технология блокчейн также нуждается в более четких правилах
В то же время Гревал хочет, чтобы Казначейство опубликовало руководство, признающее и стимулирующее децентрализованные идентификаторы и доказательства с нулевым разглашением в качестве действительных форм проверки клиентов и кластеризации аналитики блокчейна для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.
«Обновленное руководство должно способствовать дальнейшему обмену информацией, имеющей отношение к потенциальной незаконной деятельности, осуществляемой через блокчейны, при этом стараясь не налагать чрезмерных обязательств по ведению учета на всех, кто участвует в транзакции блокчейна», — добавил Гревал.
В своем уведомлении от 18 августа Министерство финансов США запросило комментарии, которое завершилось в прошлую пятницу, по инновационным методам обнаружения незаконной деятельности с использованием цифровых активов, как того требует Закон GENIUS.
Мозговой центр хочет систему связи
Между тем, Джим Харпер, старший научный сотрудник исследовательского центра государственной политики Американского института предпринимательства, придерживается другого подхода.
Связанный: Coinbase заявляет о «ключевой роли» в крупнейшем в истории захвате криптовалюты Секретной службой
В своем сообщении в блоге в понедельник, основанном на его статье от 15 сентября, продвигающей ту же идею, он утверждает, что должна быть создана система связи, где правоохранительные органы могли бы напрямую запрашивать криптофирмы в целях расследования.
«Такая система сохранит или укрепит возможности правоохранительных органов, одновременно устраняя существующий широкий и дорогостоящий режим финансового надзора», — сказал он.
Журнал: Обзор: Дьявол забирает биткойны, дикую историю Mt. Gox и Silk Road
Об авторе
