Мнение: Саад Наджа, генеральный директор PiP World
На протяжении десятилетий розничным инвесторам внушали ложь: диверсифицируйте, отслеживайте ориентиры, будьте осторожны. У этой лжи только один результат: постоянная посредственность. Диверсификация была поводком Уолл-стрит для масс — хитрым трюком, позволяющим удерживать домохозяйства на «среднем уровне». Да, оно защищает вас от разрушения, но оно также гарантирует, что вы никогда не будете свободны.
Сверхбогатые никогда не играли по этим правилам. Они концентрируют капитал на смене парадигмы в области искусственного интеллекта, криптографии и биотехнологий с асимметричным потенциалом роста.
Они не тратят время на соотношение цены и прибыли или дивиденды; они сосредоточены на сетевых эффектах, рвах распределения и динамике «победитель получает все».
Вот почему богатые становятся еще богаче: убежденность, а не осторожность.
Диверсификация устарела
Диверсификация зародилась в 1950-х годах, когда информации было мало, а торговля шла медленно. Тогда распределение ставок между десятками холдингов имело смысл. В сегодняшнем гиперсвязанном мире это устарело.
Сегодняшние рынки характеризуются степенной динамикой, при которой горстка игроков обеспечивает большую часть прибыли. Диверсификация в этой среде не защищает вас — она вас нейтрализует.
Звезды хедж-фондов теперь нанимают голливудских агентов для продвижения своих брендов и привлечения большего капитала. Вот насколько искаженной стала система: квантовые отделы с оборотом в миллиарды долларов удваиваются как знаменитости. А розничные инвесторы? Тем не менее было сказано тихо диверсифицироваться в 60 акций. Истина проста: пассивная диверсификация не может конкурировать в экономике-суперзвезде.
ИИ взорвал хранилище Уолл-стрит
Рынок уже меняется. В августе 2025 года стоимость акций превысила рост на 460 базисных пунктов. Технологии с мега-капитализацией в настоящее время составляют почти 40% акций S&P 500. Выявление этих ротаций — это жизнь или смерть для портфелей, и впервые у розничных инвесторов есть инструменты для этого.
Опрос Reuters показал, что почти половина розничных инвесторов готовы использовать инструменты искусственного интеллекта, такие как ChatGPT, для выбора акций, а 13% уже делают это. Коинтелеграф сообщил о той же тенденции в криптовалюте: обычные инвесторы используют ботов с искусственным интеллектом и вторых пилотов, которые когда-то были предназначены для хедж-фондов. Агентический искусственный интеллект в реальном времени разрушает ров Уолл-стрит.
Связанный: Как настроить и использовать ботов для торговли криптовалютой на базе искусственного интеллекта
Вместо того, чтобы сидеть в индексном фонде, теперь вы можете использовать агентов искусственного интеллекта, которые сканируют глобальные рынки 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, мгновенно моделируют тысячи сценариев и выявляют убедительные сделки, соответствующие экспоненциальным сдвигам. Речь идет не о погоне за акциями мемов; речь идет о раскрытии пьес, которые будут иметь значение десятилетиями, а не днями.
Убеждение в масштабе
Люди склонны к страху, жадности и колебаниям. ИИ это не волнует. Истинная сила агентного ИИ заключается в его способности повышать убежденность. Представьте себе персональный рой агентов ИИ, постоянно контролирующих каждый рынок, выявляя риски, обсуждая стратегии, выявляя убедительные сделки и исполняя их без колебаний. То, что когда-то требовало квантового стола стоимостью в миллиард долларов, теперь упаковано в ваш телефон без 20% комиссий управляющего фондом.
ИИ на рынках не появится; это здесь. BlackRock привлекла $14 миллиардов в виде притока криптовалютных биржевых фондов во втором квартале, в то время как аналитики прогнозируют, что рынок агентных услуг искусственного интеллекта достигнет $1 триллиона. Учреждения уже готовятся. Розничные инвесторы стоят перед выбором: адаптироваться или проиграть.
Новая книга игр
Диверсификация безопасна, но за безопасность приходится платить: она защищает инвесторов от финансового краха, но также и от экспоненциального роста. Уолл-стрит хочет, чтобы вы были диверсифицированы, послушны и придерживались «среднего уровня». ИИ переписывает этот сценарий.
Речь идет не о мгновенном богатстве. Речь идет о борьбе тем же оружием, которое элита использовала все время: асимметричные ставки, подкрепленные убеждениями. ИИ впервые в истории предоставляет розничным инвесторам доступ к этой власти.
Диверсификация — это смирительная рубашка. ИИ — это инструмент прорыва. Единственный вопрос заключается в том, воспользуются ли этим розничные инвесторы или останутся привязанными к посредственности, в то время как институты заправляют всем. Если вы будете цепляться за диверсификацию в 2025 году, вы проиграете. Если вы примете убежденность, основанную на искусственном интеллекте, у вас наконец-то появится шанс на победу.
Мнение: Саад Наджа, генеральный директор PiP World.
Об авторе
