В 2025 году криптовалюта станет основным компонентом портфеля.. Однако многие консультанты все еще отстают, и это уже вредит их бизнесу.
Согласно недавнему опросу, 35% инвесторов в США говорят, что они отказались от консультантов, которые не занимаются криптовалютами.
Спонсор
Растущий разрыв между криптоинвесторами и консультантами
Исследование Zero Hash «Крипто и будущее богатства» основано на ответах 500 американских инвесторов в возрасте от 18 до 40 лет. Доходы домохозяйств варьируются от 100 000 до более чем 1 миллиона долларов.
Отчет показал, что 61% инвесторов в США в возрасте от 18 до 40 лет сейчас владеют цифровыми активами. Среди них 43% выделяют 5–10% своих портфелей в криптовалюту. При этом 27% выделяют 11–20%, а 11% владеют более 20%.
Это делает криптовалюту такой же распространенной в молодых портфелях, как недвижимость, и гораздо более распространенной, чем хедж-фонды, предметы искусства или предметы коллекционирования. Тем не менее, отчет также показывает расширяющийся разрыв между ожиданиями инвесторов и тем, что в настоящее время предлагают традиционные управляющие активами.
Несмотря на быстрый рост внедрения, 76% криптоинвесторов покупают и управляют своими цифровыми активами самостоятельно, предпочитая избегать финансовых консультантов. Это знаменует собой серьезное изменение в подходе молодого поколения к созданию богатства, отдавая предпочтение самостоятельным методам традиционному руководству.
Этот разрыв больше не является абстрактной проблемой. Это меняет поведение инвесторов в реальном времени – с измеримыми финансовыми последствиями для консалтинговых фирм.
Одним из наиболее примечательных результатов исследования является масштаб оттока активов, вызванный отсутствием поддержки криптовалют. 35% инвесторов уже перевели деньги от консультантов, которые не предлагают криптографические услуги.
Спонсор
И это не символические сдвиги по счетам: более половины ушедших перевели от 250 000 до 1 миллиона долларов. Среди состоятельных клиентов уровень оттока значительно увеличивается, достигая 51%.
«51% клиентов HNW уже вывели деньги из-за ограниченного доступа к криптовалюте (по сравнению с 34% массовых богатых). И доллары больше: многие перевели от 500 тысяч до 1 миллиона долларов. Консультанты не просто рискуют потерять счета, они рискуют потерять некоторые из своих крупнейших доходных отношений», — говорится в отчете.
Крипто-активность больше не рассматривается как спекулятивный бонус, а как основная часть диверсифицированного создания богатства. В исследовании отмечается, что 71% инвесторов сейчас выделяют от 5% до 20% своих портфелей в криптоактивы.
Вовлеченность растет быстрыми темпами: 84% планируют увеличить свои криптовалютные активы в течение следующих 12 месяцев. Почти половина ожидает «значительного» увеличения этих ассигнований. Это говорит о том, что цифровые активы становятся долгосрочным структурным компонентом портфелей благосостояния.
В то же время доверие и безопасность остаются крайне важными. Инвесторы говорят, что им нужны те же стандарты в криптовалюте, которые они ожидают от традиционного управления активами.
К ним относятся независимый аудит, прозрачная отчетность, регулируемые хранители и застрахованное хранение. В отчете показано, что 63% с большей вероятностью будут инвестировать в криптовалюту через консультанта, если активы появятся на той же панели управления, что и их традиционные инвестиции. Другими словами, инвесторы не просто просят доступа — они хотят интегрированного, соответствующего требованиям и знакомого опыта.
Институциональный импульс усиливает этот сдвиг. 82% инвесторов говорят, что действия таких фирм, как BlackRock, Fidelity, Morgan Stanley и Robinhood, повысили их уверенность в постоянстве криптовалюты и ее пригодности для рекомендуемых портфелей.
«Криптовалюта теперь является основным направлением размещения. Инвесторы, особенно состоятельные, вкладывают больше и не ждут, пока их частные управляющие активами догонят. Консультанты, которые обеспечивают бесперебойную работу с прозрачностью и хранением институционального уровня, сохранят ценных клиентов, привлекут новых и расширят AUM», — заявил Zero Hash.
Сейчас на консалтинговые фирмы оказывается давление, требующее модернизировать свои предложения, иначе они рискуют потерять актуальность – и активы – для платформ и консультантов, которые это делают.
Об авторе
