Bithumb, вторая по величине криптобиржа в Южной Корее, закрывает свой рынок USDT и разделяет книгу заказов с австралийской биржей Stellar всего через два месяца на фоне тщательного изучения регуляторами мер по борьбе с отмыванием денег.
Остановка вступила в силу в 11:00 в пятницу, затронув 10 криптовалют, торгуемых на рынке USDT.
Регуляторное расследование приводит к закрытию
Корейское подразделение финансовой разведки (ПФР) начало расследование на месте Bithumb 1 октября 2025 года. Расследование было сосредоточено на том, может ли совместное использование книги заказов биржи создать лазейки в протоколах по борьбе с отмыванием денег. ПФР изучило недостатки в процедурах «Знай своего клиента» и соблюдении правил поездок, особенно при сотрудничестве с зарубежными биржами, которые не соответствуют строгим стандартам Южной Кореи.
Спонсор
Спонсор
Правило путешествий — это глобальное требование, которое обязывает поставщиков услуг виртуальных активов собирать и передавать данные отправителя и получателя для определенных криптовалютных транзакций. Южнокорейские регуляторы опасались, что партнерство Bithumb со Stellar Exchange может позволить пользователям обходить эти правила посредством трансграничных сделок.
Источники в отрасли говорят, что это расследование длилось гораздо дольше, чем обычно. Расширенный обзор усилил оперативное давление на Bithumb.
Недолговечное партнерство со Stellar Exchange
22 сентября 2025 года Bithumb объявила о бета-версии рынка USDT, сотрудничая со Stellar Exchange для повышения ликвидности за счет совместного использования книг заказов. Эта договоренность объединила объемы торгов, предоставив пользователям более глубокий доступ к рынку.
Но опасения возникли быстро. В ходе партнерства выяснилось, что сотрудники BingX работали в штаб-квартире Bithumb в Сеуле, что подняло вопросы о сфере надзора и регулирования. Stellar Exchange является дочерней компанией BingX, сингапурской платформы.
Южная Корея обеспечивает соблюдение Закона о защите пользователей виртуальных активов со строгими правилами Комиссии по финансовым услугам в отношении управления активами, защиты клиентов и мониторинга транзакций. Власти обеспокоены тем, что трансграничное партнерство с иностранными фирмами на корейской земле может создать сложные проблемы с соблюдением требований, особенно в области борьбы с отмыванием денег и обеспечения соблюдения KYC.
Влияние на пользователей и перспективы отрасли
Все невыполненные рыночные заказы USDT на Bithumb будут отменены после закрытия, а услуги API, связанные с рынком, будут приостановлены. 10 затронутых криптовалют по-прежнему доступны для торговли в корейской воне. Функции пополнения и вывода средств по-прежнему доступны для пользователей.
В своем официальном уведомлении Bithumb заявила, что закрытие направлено на создание более стабильной и продвинутой торговой среды за счет усовершенствований системы. Биржа заявила, что будет предоставляться обновленная информация о любом возобновлении работы, без указания сроков.
Однако наблюдатели рассматривают закрытие как прямой ответ на требования регулирующих органов, а не как добровольную модернизацию. В сообщениях указывается, что причиной такого шага стало беспокойство ПФР по поводу мер по борьбе с отмыванием денег.
Этот случай показывает, с какими препятствиями сталкиваются криптовалютные биржи при расширении услуг на международном уровне в странах со строгим надзором. Южная Корея уделяет приоритетное внимание защите инвесторов и предотвращению преступности, требуя строгого соблюдения требований.
Об авторе
